Registered Investment Adviser · SEC
Ruben Cano Consulting gestiona y asesora portafolios de familias e individuos que miden resultados en décadas: con deber fiduciario, honorarios transparentes y un mandato escrito por usted.
SEC
Registered Investment Adviser ante la U.S. Securities and Exchange Commission
EE. UU.
Portafolios construidos con acciones y ETFs de mercados públicos estadounidenses
2
Custodios independientes: Charles Schwab e Interactive Brokers
1:1
Una estrategia escrita alrededor de sus objetivos, sus circunstancias y su riesgo
Mandatos
Toda relación empieza con la misma pregunta: ¿para qué es este dinero? La respuesta define el mandato.
Construimos y gestionamos el portafolio día a día dentro de su propia cuenta de bróker, bajo una declaración de política de inversión que usted aprueba por escrito.
Planificación por encima del portafolio: liquidez, exposición cambiaria, consideraciones transfronterizas, fondos de educación y sucesión del balance familiar.
Un encargo de alcance definido para quien ya tiene un portafolio y quiere una lectura independiente del riesgo, el costo y la concentración antes de decidir.
El proceso
01
Mapeamos el balance, las obligaciones que hay detrás y la tolerancia a la pérdida tal como ha aparecido en su propia historia.
02
Objetivos, restricciones, instrumentos permitidos y presupuesto de riesgo quedan por escrito y firmados antes de invertir un solo dólar.
03
Las posiciones se implementan en su propia cuenta y se dimensionan contra el presupuesto de riesgo aprobado.
04
Monitoreo continuo, rebalanceo disciplinado y una revisión trimestral en la que rendimos cuentas de cada decisión tomada.
En qué invertimos
Los portafolios se construyen principalmente con acciones y ETFs negociados en los mercados públicos de EE. UU. La composición depende del mandato, el horizonte y el perfil de riesgo de cada cliente.
Acciones de compañías que cotizan en los mercados públicos de EE. UU., elegidas según la estrategia y el papel que cumple cada posición en el portafolio.
Instrumentos diversificados para tomar exposición eficiente a un mercado, un sector o un tema con una sola posición.
La construcción parte de cuánto riesgo puede soportar el cliente, y cada posición se dimensiona antes de elegirse.
Las decisiones responden al plan financiero, y la regla de rebalanceo se escribe antes de necesitarse.
Custodia
Ruben Cano Consulting actúa como asesor de inversiones y gestiona la estrategia. Las cuentas se mantienen en plataformas custodiales establecidas —Charles Schwab e Interactive Brokers— bajo los acuerdos que apliquen a cada relación.
01 · Usted
El cliente conserva la titularidad de los activos dentro de una cuenta abierta a su propio nombre.
02 · RCC
Escribimos la estrategia, asesoramos y administramos el portafolio conforme al mandato que usted aprobó. Nuestra autoridad se limita a gestionarlo y a que se debiten nuestros honorarios.
03 · Custodio
Los activos permanecen en la plataforma custodial, que le reporta directamente y de forma independiente de nosotros.
Filosofía
“El patrimonio se construye sobreviviendo a todos los trimestres, permaneciendo invertido y dejando que la aritmética del interés compuesto haga su trabajo.”
Rubén Cano, Portfolio Manager
Somos inversores de proceso. El capital se asigna contra un presupuesto de riesgo escrito, las posiciones se dimensionan antes de elegirse y toda salida se define en la entrada.
Nuestro único ingreso es el honorario que usted paga. Su dinero permanece en una cuenta a su nombre en un custodio calificado e independiente, y nuestra autoridad alcanza a gestionarlo.
Principios
Cada decisión de inversión responde a una meta financiera escrita de antemano.
Construir patrimonio toma tiempo, y el portafolio se arma para aguantar todo ese tiempo.
Cuánto puede permitirse perder un cliente decide cuán grande puede ser cada posición.
Las reglas se fijan con los mercados en calma, para que una mala semana siga siendo una mala semana.
A quién servimos
Hogares que consolidan patrimonio entre generaciones, con frecuencia entre dos países y dos monedas.
Dueños de negocio cuyo patrimonio está concentrado en una sola compañía operativa y necesitan que el balance líquido se comporte de otra manera.
Directivos, médicos y profesionales independientes con ingresos vinculados a EE. UU. y un portafolio que creció sin un plan.
El internship
Un programa estructurado para futuros asesores de inversión y portfolio managers: regulación de valores, construcción de portafolios, trabajo con clientes y preparación del Series 65, enseñado desde dentro de una práctica de asesoría real.
Ver el programaEl campus
Los participantes del programa acceden de por vida al campus: cada sesión grabada e indexada, materiales descargables y un banco de preguntas que refleja la estructura del examen Series 65.
Entrar al campusPreguntas
Un custodio calificado e independiente, en una cuenta abierta a su nombre. Nuestra autoridad se limita a operar en esa cuenta y a que se debiten nuestros honorarios.
Un único honorario de asesoría: una tasa anual sobre los activos bajo gestión, según la escala publicada en la página de gestión patrimonial. Es nuestra única fuente de ingresos.
La escala de honorarios empieza en USD 100 en activos bajo gestión, muy por debajo de los umbrales habituales de la banca privada. Los encargos de asesoría y de revisión se cotizan como honorario fijo.
En muchos casos sí, sujeto a las normas de su jurisdicción y a la elegibilidad de cuenta del custodio. En la primera llamada le diremos con honestidad si podemos atenderle.
Treinta minutos para entender su situación, para qué es el dinero y si somos la firma adecuada para usted.
